Automatyczny import transakcji bankowych

Prowadzenie domowego budżetu przez lata oznaczało żmudne wpisywanie każdej transakcji do arkusza kalkulacyjnego. Każdy przelew, płatność kartą, zakup w sklepie. Wystarczyło zapomnieć o kilku operacjach i cały budżet stawał się bezużyteczny. Nic dziwnego, że wiele osób po prostu z tego rezygnowało.

Dziś nie trzeba niczego wpisywać ręcznie. Wystarczy połączyć konta bankowe z FinaSee, a transakcje pojawiają się same. Przelewy, płatności kartą, obciążenia rachunku — wszystko trafia do aplikacji bez Twojego udziału.

Widok automatycznie zaimportowanych transakcji w FinaSee

Koniec z ręcznym wpisywaniem

Ręczne wpisywanie to nie tylko strata czasu. To przede wszystkim źródło błędów. Jedna pominięta transakcja i budżet przestaje odzwierciedlać rzeczywistość. Większość osób porzuca ręczne śledzenie wydatków dość szybko, zwykle w ciągu pierwszych kilku miesięcy.

Kiedy dane zbierają się same, zostaje Ci to, co faktycznie ma sens: przeglądanie i analizowanie wydatków. A to jest znacznie przyjemniejsze niż wklepywanie kwot.

Jak działa automatyczny import transakcji

Import opiera się na otwartej bankowości (PSD2), czyli regulacji, która zobowiązuje banki do udostępniania danych uprawnionym podmiotom za zgodą klienta. W praktyce wygląda to tak: wybierasz bank z listy, autoryzujesz połączenie na stronie banku i gotowe. Nie przekazujesz nikomu swoich danych logowania. Połączenie odbywa się przez szyfrowane API zgodne z wymogami regulacyjnymi.

Możesz połączyć wiele kont i kart z różnych banków w jednym miejscu. Bez automatyzacji zebranie tego wszystkiego byłoby praktycznie niemożliwe. FinaSee po prostu zbiera dane ze wszystkich źródeł i pokazuje je w jednym widoku.

Częstotliwość importu

FinaSee importuje transakcje do 4 razy dziennie. Dzięki temu w ciągu dnia możesz sprawdzić, czy płatność została zaksięgowana, ile zostało do końca tygodnia albo czy stałe obciążenia przeszły prawidłowo.

Częsty import oznacza też szybsze wykrywanie nieautoryzowanych płatności czy podwójnych obciążeń. Gdy sprawdzasz wyciągi raz w miesiącu, takie rzeczy potrafią umknąć na tygodnie. Regularna synchronizacja sprawia też, że kategoryzacja wydatków jest zawsze aktualna.

Obsługiwane banki i instytucje finansowe

FinaSee współpracuje z największymi bankami w Polsce: PKO BP, Pekao, mBank, ING, Santander, Alior, Millennium, BNP Paribas, Nest Bank, Aion i Revolut. Połączenie z bankami realizujemy przez GoCardless, licencjonowanego dostawcę usług dostępu do rachunków (AIS).

Oprócz tradycyjnych kont obsługujemy też karty kredytowe i konta oszczędnościowe, więc widzisz zarówno zadłużenie na kartach, jak i stan oszczędności.

Powiadomienia o nowych transakcjach

FinaSee informuje Cię o nowych transakcjach zaraz po ich zaimportowaniu. Dzięki temu dowiesz się o podejrzanej operacji niemal od razu, zamiast odkryć ją po tygodniach. Widzisz też każdą transakcję w momencie wystąpienia, co pomaga na bieżąco kontrolować wydatki. Przydaje się to również do sprawdzania, czy raty, subskrypcje i rachunki za media zostały pobrane terminowo.

Import a bezpieczeństwo danych

FinaSee korzysta z otwartej bankowości regulowanej przez PSD2. Dane są przesyłane szyfrowanymi połączeniami, a aplikacja nigdy nie ma dostępu do Twoich danych logowania. Import jest wyłącznie odczytowy, więc nie ma możliwości wykonywania jakichkolwiek operacji na Twoim koncie.

Dane są chronione zgodnie z RODO, czyli szyfrowane zarówno w spoczynku, jak i w tranzycie. Zgodę możesz cofnąć w dowolnym momencie. Więcej szczegółów znajdziesz na stronie bezpieczeństwo danych.

Pierwsze kroki z importem

1. Załóż konto w FinaSee. Rejestracja jest darmowa, a przez pierwsze 30 dni masz dostęp do wszystkich funkcji.
2. Przejdź do zarządzania kontami i wybierz swój bank z listy.
3. Na stronie banku potwierdź zgodę na udostępnienie danych. To standardowa autoryzacja, jak przy logowaniu.
4. Poczekaj kilka minut na pierwszy import. Dane pojawią się automatycznie.
5. Jeśli masz konta w kilku bankach, dodaj kolejne. Każde połączenie to osobna autoryzacja.

Po skonfigurowaniu importu transakcje będą pobierane automatycznie. Każda zostanie przypisana do odpowiedniej kategorii, a Ty możesz skonfigurować budżet domowy aktualizowany na bieżąco. Im więcej kont połączysz, tym lepiej będziesz widzieć, co się dzieje z Twoimi pieniędzmi.