Zarządzanie kontami bankowymi w jednym miejscu

Przeciętny Polak ma od dwóch do czterech kont bankowych. Dorzuć do tego karty kredytowe, konto oszczędnościowe, lokatę, może rachunek maklerski. Każde z nich żyje w osobnej aplikacji, z osobnym logowaniem. Żeby wiedzieć, ile właściwie masz, musisz zalogować się do kilku banków i sam zsumować salda. W praktyce nikt tego nie robi regularnie, więc decyzje finansowe podejmujemy trochę na wyczucie.

Nawet prosty układ (jedno konto na wydatki, drugie na oszczędności, trzecie współdzielone z partnerem) potrafi wymknąć się spod kontroli. Dodaj kartę kredytową i ratę kredytu, a nagle nie wiadomo, ile tak naprawdę zostaje na koniec miesiąca.

Dashboard FinaSee z przeglądem wszystkich kont

Dlaczego warto mieć wszystko w jednym miejscu

Kiedy pieniądze są rozrzucone po kilku bankach, ciężko odpowiedzieć nawet na proste pytanie: ile wydaję miesięcznie? Zamiast logować się do trzech czy czterech aplikacji, otwierasz jedną i widzisz wszystko naraz. Przy okazji FinaSee automatycznie kategoryzuje wydatki ze wszystkich kont, więc wiesz, ile łącznie idzie np. na jedzenie, nawet jeśli płacisz z różnych kart.

Jakie konta możesz połączyć

FinaSee obsługuje konta osobiste (ROR), konta oszczędnościowe, karty kredytowe, kredyty i pożyczki, lokaty terminowe oraz rachunki maklerskie. Widzisz więc zarówno bieżące salda i historię transakcji, jak i zadłużenie na kartach czy harmonogram rat. Dzięki temu, kiedy planujesz budżet domowy, nie pomijasz żadnego kawałka układanki.

Jak działa połączenie z bankiem

Połączenie działa w oparciu o europejską dyrektywę PSD2. W skrócie: banki muszą udostępnić bezpieczne API, przez które licencjonowane aplikacje (za Twoją zgodą) mogą odczytywać dane o kontach i transakcjach. Wybierasz bank z listy, logujesz się na stronie swojego banku, potwierdzasz dostęp. FinaSee nigdy nie widzi Twojego hasła, bo cała autoryzacja odbywa się po stronie banku. Zgodę możesz cofnąć w każdej chwili.

Przegląd transakcji i sald

Zamiast przeglądać historię osobno w każdym banku, masz jeden wspólny widok wszystkich transakcji. Przelew za czynsz, płatność kartą w sklepie, obciążenie za subskrypcję na Netflixie. Każda operacja jest oznaczona kontem źródłowym i automatycznie przypisana do kategorii. Możesz filtrować po koncie, kategorii, dacie, kwocie. Automatyczny import sprawia, że dane aktualizują się same. Dashboard pokazuje też aktualne saldo każdego konta i łączną sumę dostępnych środków.

Jak zacząć korzystać

1. Załóż konto w FinaSee (rejestracja jest darmowa, trwa poniżej minuty).
2. Dodaj swój pierwszy bank i przejdź autoryzację na stronie banku.
3. Poczekaj na synchronizację. Dane o kontach i transakcjach pobiorą się automatycznie.
4. Dodaj kolejne banki. Im więcej połączysz, tym pełniejszy obraz.

Po połączeniu kont warto zerknąć na automatyczną kategoryzację i ustawić budżet.