W FinaSee możesz teraz liczyć budżet od wypłaty do wypłaty. Pensja wpływa 10. dnia miesiąca. Do tego czasu korzystasz z tego, co zostało z poprzedniej wypłaty, a budżet liczony od 1. dnia miesiąca zaczyna się już od nowa.
W październiku dodaliśmy też możliwość łączenia zwrotów z zakupami.
Budżet od wypłaty do wypłaty
Jeśli pensja przychodzi 10., to pieniądze z październikowej wypłaty wydajesz do 9 listopada. Budżet liczony od 1. do końca miesiąca dzieli ten czas na dwie części i w żadnej z nich liczby się nie zgadzają.
Teraz możesz to zmienić w Ustawieniach, w sekcji Okres budżetu. Wybierasz pierwszy dzień okresu, na przykład 10, i decydujesz, od którego miesiąca bierze on nazwę. Okres od 10 października do 9 listopada może się nazywać „październik” albo „listopad”, jak Ci wygodniej. Pod spodem od razu widać najbliższe okresy, więc przed zapisaniem sprawdzisz, czy daty się zgadzają.
Po zapisaniu budżet miesięczny i cele liczą się według nowego okresu. W widoku transakcji znajdziesz też gotowy zakres Bieżący okres budżetu z transakcjami od 10.10 do 9.11. Jeśli wypłata przychodzi 31., w krótszych miesiącach okres zaczyna się ostatniego dnia miesiąca.
Okres ustawiasz dla całego budżetu, więc jeśli prowadzisz go z drugą osobą, oboje widzicie te same daty.
Po zmianie okresu budżet miesięczny zacznie się od nowa. Pieniądze z kont bieżących trafią do kwoty „Do przypisania”. Wcześniejsze przydziały zostaną zapisane, choć FinaSee przestanie z nich korzystać, i nic nie zostanie usunięte. Dlatego najlepiej zmienić okres w dzień wypłaty, kiedy i tak rozdzielasz pieniądze od nowa. Instrukcję znajdziesz w pomocy o tworzeniu budżetu.
Zwroty w budżecie domowym
Pełny zwrot połączysz z zakupem przyciskiem Utwórz zwrot. FinaSee pokaże pasujące transakcje z 90 dni, a przy każdej liczbę dni od zakupu. Przy zwrocie części zamówienia zaznacz zakup i zwrot na liście, a potem wybierz Połącz jako zwrot.
Przez internet zamawiasz dwie kurtki do biegania w różnych rozmiarach, po 186 zł każda. Zostawiasz tę, która pasuje, a drugą odsyłasz. Za zamówienie płacisz 372 zł, a sklep zwraca 186 zł. Po połączeniu obu transakcji w budżecie zostaje 186 zł wydatku na ubrania.
Połączone transakcje liczą się w budżecie jako jedna kwota. Jeśli zakup był w poprzednim okresie, FinaSee przeliczy budżet i pokaże komunikat.
Kilka zwrotów do jednego zamówienia albo zwrot, który przyszedł po ponad 90 dniach, połączysz ręcznie. Zaznacz transakcje w tabeli i wybierz Połącz jako zwrot. Połączone transakcje mają ikonę łańcucha. Kliknij ją, a zobaczysz całą grupę. Jeśli coś połączysz przez pomyłkę, kliknij Rozłącz.
Przyda się to głównie przy zakupach w internecie, gdzie paczki odsyła się często. Jeśli łapiesz się na tym, że zamawiasz więcej, niż potrzebujesz, zajrzyj do naszego tekstu o tym, jak ograniczyć impulsywne zakupy.
Tagi transakcji
Kategorie porządkują wydatki według rodzaju, na przykład jedzenia, transportu czy rozrywki. Tag opisuje wspólny cel transakcji, nawet gdy należą do różnych kategorii. Tagiem Wakacje w Chorwacji oznaczysz rezerwację apartamentu i paliwo, a tagiem Urodziny Ani wizytę u fryzjera i kolację. Tag Urodziny Piotra połączy wydatki na książkę i strzyżenie, a Wesele Kasi na prezent i inne koszty uroczystości. Przy projekcie takim jak Remont łazienki ten sam tag połączy zakupy materiałów i usługi.
W październiku dodaliśmy tagi do FinaSee. Do jednej transakcji przypiszesz maksymalnie trzy tagi. Możesz dodać tag podczas edycji transakcji albo zaznaczyć kilka pozycji na liście i przypisać im ten sam tag naraz. Nazwy i kolory zmienisz w ustawieniach, w sekcji Edycja tagów.
Transakcje znajdziesz w wyszukiwarce po nazwie tagu. Przyciskiem Tagi nad listą wybierzesz kilka tagów lub wykluczysz wybrane. Możesz też kliknąć tag przy transakcji, żeby od razu zawęzić listę. Filtr działa również na ekranie głównym, w zakładce Wpływy i wydatki, a sumy uwzględniają połączone zwroty.
I jeszcze kilka drobiazgów
W widoku transakcji możesz zwinąć górne podsumowanie okresu, żeby widzieć więcej operacji. Kliknij Zwiń podsumowanie, a FinaSee zapamięta Twój wybór. Poprawiliśmy też import nowego pliku „lista operacji” z mBanku, który FinaSee wcześniej odrzucało. Sposób wgrania pliku opisujemy w pomocy o dodawaniu innych kont.
Jeśli prowadzisz wspólny budżet we dwoje, zmiany drugiej osoby, nowe transakcje z banku i połączone zwroty pojawią się bez odświeżania strony. Działa to, kiedy karta z FinaSee jest widoczna na ekranie. Gdy wrócisz do tej karty, aplikacja pobierze zmiany z tego czasu.
Podsumowanie
- Okres budżetu może zaczynać się w dniu wypłaty. Najlepiej zmienić go właśnie wtedy, bo budżet miesięczny zacznie się od nowa.
- Zwrot połączony z zakupem liczy się razem z nim jako jedna kwota.
- Tagi łączą wydatki związane z wydarzeniem, projektem lub wyjazdem, niezależnie od kategorii.
Jeśli coś działa inaczej, niż się spodziewasz, napisz do nas. Wystarczy kliknąć ikonę koperty po prawej stronie aplikacji.
